離岸公司注冊后,不止是可以在注冊地開設本地銀行賬戶,也可以在別的地方開設離岸賬戶,有哪些地方可以選擇開設離岸賬戶呢?
1.離岸公司在注冊地本地銀行開設銀行
要求和成本根據每個國家法律不同。例如,在美國注冊的公司在美國銀行開戶,需要在美國當地設立實體辦公室并招聘雇員,按照美國的監管每年進行審計、報稅等,維護成本較高。
在美國開設公司賬戶需準備的資料:
(1)美國公司注冊證書、條例;
(2)銀行備案人護照復印件;
(3)美國公司聯邦稅號文件;
(4)董事、股東信息表;非加州公司在加州開戶需提供加州登記表;
(5)開戶信息表;
(6)美國銀行備案簽名卡及文件。
2.離岸公司在中國開設OSA或NRA賬戶
可開戶NRA的銀行:基本所有國有銀行。
特點:開戶要求較OSA低,受外匯管制,收款相對自由不限制,但是往國外轉外匯較麻煩,每一筆都要向銀行提供資料才行,所以較適合做出口的客戶。
開戶要求:
(1)開立單位銀行結算賬戶申請書(需預留賬戶號碼,蓋銀行和企業公章,銀行雙人簽章);
(2)境外機構的商業登記證或注冊證明文件;
(3)境外機構的法人身份證明材料(身份證、護照等);
(4)境外機構與境內關聯方發生的協議合同(可以是已發生的外匯貿易合同、服務合同、收益分配劃轉協議等)
(5)境外機構的公司章程中英文版及中英文一致證明書;
(6)法人證明書(如董事會決議書,董事會授權)
(7)境外企業機構賦碼證書
可開戶OSA的中資銀行:招行、交行、浦發展、深發展(平安)
可開戶OSA的外資銀行:如匯豐銀行,渣打銀行,荷蘭銀行等
特點:開戶要求非常高,OSA賬戶等同于境外賬戶,不受外匯管制,資金進出自由,適合國企上市公司,以及流水較大的民企。
開戶要求:
(1)目前停止開設新賬戶。
(2)老賬戶不符合要求的逐步清退。
(3)準入門檻:國內有關聯公司并綁定開戶;要求年營業額在500萬美金以上。
3.在香港開設本地銀行賬戶
在香港注冊公司,并在香港開設香港本地銀行賬戶是目前外貿公司采用最多的方式,但目前政策收緊開戶成功率較難。
可選銀行:恒生、匯豐、花旗、東亞、渣打、星展、中銀,永亨等
賬號特點:可以收匯、轉賬、T/T、L/C,存取自由,可以提現
開戶條件:大約5萬港幣的激活存款要求,有購買理財產品的要求,部分強制要求提供有國內關聯公司。
提供香港公司基本資料
(1)公司注冊證書CI
(2)商業登記證BR
(3)NNC1(正本)
(4)公司章程(1本)
(5)變更文件(如轉股轉董,更名,增資等)
(6)香港公司商業計劃書(企速易協助)
(7)開戶香港公司的銷售/采購合同及銷售/采購發票(不少于3張)
提供國內公司(如有)資料
(1)營業執照復印件+蓋公章
(2)2-3套完整的訂單數據包括:相關合同、提單
(3)報關單、增值稅發票
(4)銀行賬單(近三個月公司銀行流水)
(5)名片(如有)
(6)產品介紹(傳單/網站...)
國內無公司需提供資料
(1)勞動合同/在職證明或離職證明(在職證明或 離職證明公司名稱應與工資流水單和社保記錄公司名稱一致)
(2)工資流水單(如有)
(3)社保記錄(近半年社保記錄)
提供各董事個人銀行最近半年賬戶流水(余額需要越多越好,最少也需要余額10萬元人民幣以上,加蓋銀行公章,原件/房產證/理財證明等)
(1)董事護照或身份證
(2)通行證
(3)公司章程(1本)
(4)過關小票
(5)住址證明:三個月內的水電煤費用單,信用卡對賬單,電話費用對賬單原件
4.離岸公司(非香港注冊)在香港開設離岸賬戶
在中國或其他國家注冊的公司在香港開設的離岸賬戶。
可開戶銀行:匯豐,恒生,荷蘭,渣打,東亞,星展等
賬號特點:可以收匯、轉賬、T/T,L/C,無實卡不能在中國內地提現、存現。
開戶條件:
(1)受政策影響,與中國OSA情況類似,目前開設新賬戶非常難。
(2)老賬戶不符合要求的逐步清退。
5.群島公司開戶去哪里開設銀行?
群島公司主要指注冊在BVI/開曼群島等地的公司,因群島公司無稅號,大部分銀行不接受,目前可接受群島公司開戶的銀行如下:
國內銀行:深發展/交行/浦發/招行 (暫停新開,超高門檻)
香港銀行:匯豐銀行、星展銀行 (政策不穩)
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