富不過三代對于中國富豪來說一直是個魔咒,一代創業,二代守業,三代......多數家族財富不能在三代手上繼續延續下去。如今隨著個人財富積累越來越多,如果守業及傳承成為家族頭疼的問題。在探索財富管理和傳承的過程中,一些富豪家族摸索出了財富管理密碼,使得財富一代代傳承,如洛克菲勒家族,財富已傳承七代!該家族富國七代的秘密是什么呢?家族辦公室!洛克菲勒家族富過7代的秘密洛克菲勒家族在19世紀由石油業起家,...
富不過三代對于中國富豪來說一直是個魔咒,一代創業,二代守業,三代......多數家族財富不能在三代手上繼續延續下去。如今隨著個人財富積累越來越多,如果守業及傳承成為家族頭疼的問題。在探索財富管理和傳承的過程中,一些富豪家族摸索出了財富管理密碼,使得財富一代代傳承,如洛克菲勒家族,財富已傳承七代!該家族富國七代的秘密是什么呢?家族辦公室!
洛克菲勒家族富過7代的秘密
洛克菲勒家族在19世紀由石油業起家,到19世紀末時, 已經開始進行家族的資產配。
洛克菲勒資本管理公司的雛形是成立于1882年的洛克菲勒家族辦公室。1979年,在家辦的基礎上,洛克菲勒有限公司成立,1980年該公司成為一家投資顧問公司,并開始向家族以外的投資者提供咨詢與資產管理服務。
洛克菲勒資本管理有三個業務部分:洛克菲勒全球家族辦公室(包括私人財富管理和家族辦公室業務兩個分部)、洛克菲勒資產管理和洛克菲勒戰略咨詢。
1、洛克菲勒全球家族辦公室
洛克菲勒全球家族辦公室,由單一家族辦公室到如今已成為一個聯合家辦,為多家富豪家族共同管理資產,提供的服務包括投資管理、戰略咨詢、全面的家辦解決方案、信托管理(兩個信托管理公司—北美洛克菲勒信托公司和洛克菲勒信托公司(特拉華州))、生活方式咨詢,為洛克菲勒家族的基業長青做出了巨大貢獻。
2、洛克菲勒資產管理公司
洛克菲勒資產管理公司(簡稱ARM)是洛克菲勒資本管理公司旗下的一個部門,在全球股票和ESG投資方面進行長期投資。
3、洛克菲勒戰略咨詢公司
洛克菲勒資本管理公司通過該咨詢公司向超高凈值家庭、家族辦公室、個人和企業提供戰略建議,包括為企業家和企業主提供差異化、獨立的建議;合并、收購、資產剝離、融資咨詢;房地產咨詢;體育專營權咨詢等。
另外,洛克菲勒資本管理公司還會與企業合作,尋求定制、創新的解決方案和獨立的戰略交易建議。
洛克菲勒家族也在19世紀末把資產分為延續家族的洛克菲勒家族基金和為公益慈善做貢獻的洛克菲勒大學和洛克菲勒捐贈基金幾個部分。
1、 能夠有效地節約高凈值家庭費用支出
高凈值客戶通過 家族辦公室可以節約解決法律、稅收、審計、文檔記錄保存以及其他管理職能的費用支出。建立 家族辦公室便于通過家庭資產的集中管理,降低家庭財富管理運營費用,實現家庭資產的保值增 值。
2、 增加高凈值家庭投資機會
與家族財富的自組織管理和家族信托相比,通過家族辦公室 進行家庭資產的集中管理能夠使家族獲得在房地產、風險投資和私人股權投資、權益類投資以及 其他另類投資等方面的廣泛機會。
3、 合理規避納稅
通過家族辦公室集中管理家庭財產,可以 進行更有效的納稅籌劃和房地產投資以及其他資產投資的結構設計,依法合規降低納稅。
4、 防范財富欺詐
家族辦公室可以通過設立由各方面專家組成的風險管理小組,全面評估富裕家族的 風險狀況,通過與保險公司、各地警察、保安公司、救助組織的緊密合作,制定和實施有效的風 險控制方案,確保富裕家族成員的安全,大大減少富裕家庭成員被不良理財經理、內幕消息提供 者、社會詐騙機構等的誤導和欺騙。
5、 保護家族隱私
通過家庭有限合伙、私人信托公司或有限 責任公司以及使用一個與富裕家庭無關的名稱等方式,家族辦公室可以有效保護客戶家庭的安 全。
6、實現家族財富價值最大化。
家族辦公室能夠使家庭財富集中凝聚,著眼于長期資本回報 而不是短期高收益,延長投資期限,實現財富價值最大化。
一是投資組合的分散和集中問題。集中的投資往 往會面臨市場大幅波動的影響,因此要將資金配置到家族熟悉的行業領域和地區,同時選擇上述 領域之外的有一定競爭優勢的領域進行適度分散化投資。
二是建立有效的投資評估機制。應建立 健全包括投資可行性研究報告、投資評估流程、投資委員會決策在內的投資決策和執行機制,強 化對外部基金管理人、專業投資人、投資項目等進行縝密的盡職調查,做好投資后管理和監督工作。
三是強化投資風險管理。為了控制風險,家族辦公室一般應成立投資理事會或投資顧問理事 會,聘請家族內外的成員擔任理事會成員。但必須解決好投資理事會成員資格合規合格問題、一 定范圍內的授權問題以及提高投資決策的科學性和效率性問題。
家族辦公室在功能上有非常多的優勢,但就目前國內的行業整體現狀而言,各項內容還優待完善,所以法規完善,稅收友好的海外家族辦公室就目前來說是更受歡迎的,如新加坡家族辦公室。
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