歐洲,美洲等不乏利用家族辦公室傳承百年以上的家族,因此讓越來越多的富豪家族青睞,紛紛加入搭建家族辦公室的隊(duì)伍當(dāng)中,家族辦公室傳承財(cái)富的秘訣是什么呢?家族辦公室最重要的任務(wù)是財(cái)富的長期穩(wěn)定增長,而非追求快速的財(cái)富收益,畢竟高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)。并且在這個過程中需要合理分配資產(chǎn),做好風(fēng)險(xiǎn)防控措施,所以家族辦公室都是針對家族情況進(jìn)行非常復(fù)雜的設(shè)計(jì),以此達(dá)到傳承上百年的目的。家族辦公室的起源是家族管家,現(xiàn)代...
歐洲,美洲等不乏利用家族辦公室傳承百年以上的家族,因此讓越來越多的富豪家族青睞,紛紛加入搭建家族辦公室的隊(duì)伍當(dāng)中,家族辦公室傳承財(cái)富的秘訣是什么呢?
家族辦公室最重要的任務(wù)是財(cái)富的長期穩(wěn)定增長,而非追求快速的財(cái)富收益,畢竟高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)。并且在這個過程中需要合理分配資產(chǎn),做好風(fēng)險(xiǎn)防控措施,所以家族辦公室都是針對家族情況進(jìn)行非常復(fù)雜的設(shè)計(jì),以此達(dá)到傳承上百年的目的。
家族辦公室的起源是家族管家,現(xiàn)代意義的家族辦公室,是金融、法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)專家顧問團(tuán)給一個家族提供包括資產(chǎn)管理、遺產(chǎn)規(guī)劃、日常財(cái)務(wù)、企業(yè)管理、上市咨詢等顧問工作。在這個顧問團(tuán)之上有一個總協(xié)調(diào)人,我們稱之為家族辦公室總協(xié)調(diào)人,也叫家族辦公室架構(gòu)師。所以在搭建家族辦公室的時候擁有一支專業(yè)的隊(duì)伍非常重要。
以北歐家族辦公室的人才管理為例子,一般來說,北歐的家族辦公室往往以公司性質(zhì)在運(yùn)營。
家族成員在董事會負(fù)責(zé)整體的戰(zhàn)略決策,對已確定戰(zhàn)略后的日常運(yùn)營參與較少,職業(yè)經(jīng)理人團(tuán)隊(duì)通常由5-10人構(gòu)成,家族成員很少否定管理層團(tuán)隊(duì)做出的決策,不會做不切實(shí)際的戰(zhàn)略規(guī)劃,關(guān)注員工的身心發(fā)展,尊重職業(yè)經(jīng)理人團(tuán)隊(duì)的專業(yè)意見。
另外,家辦的董事會越來越專業(yè)化。專家董事成員在董事會中所占比例越來越高,公司決策通常會經(jīng)過董事會民主的討論和辯論,找出公認(rèn)最佳方案,而非大股東一言堂,只有極少數(shù)的重大事情需要股東使用最后的話語權(quán)。這是因?yàn)樵絹碓蕉嗟募肄k通過實(shí)踐看到專家董事給企業(yè)帶來的利益遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過非股東董事利益不一致帶來的弊端。如今,由于科技發(fā)展極快,市場變化也極快,專家能提供跨領(lǐng)域交叉性的知識面,更換董事會成員能夠跟上時代的快速變化,而不受限于股東自身知識面和年齡帶來的某些局限。
在家族辦公室工作,通常由幾個人的團(tuán)隊(duì)管理著幾十億的資產(chǎn),這對職業(yè)經(jīng)理人是巨大的挑戰(zhàn)。職業(yè)經(jīng)理人需要有更廣的知識結(jié)構(gòu)、商業(yè)網(wǎng)絡(luò),同時保持和家族一致的核心理念。對一個家族辦公室而言,人員素質(zhì)和穩(wěn)定性至關(guān)重要。特別是一級市場的直投機(jī)會,投資能否成功往往取決于家族基金職業(yè)經(jīng)理人的執(zhí)行力和學(xué)習(xí)力。
有兩種家族辦公室。一種是超級家族的單一家族辦公室,一種是同時服務(wù)多個家族的聯(lián)合家族辦公室。超級家族因?yàn)橛旋嫶蟮漠a(chǎn)業(yè),舍得花費(fèi)大量的成本,雇傭金融專家、法律專家、稅務(wù)專家、財(cái)務(wù)專家只為自己家族服務(wù),傳說中的洛克菲勒家族辦公室、比爾蓋茨家族辦公室都屬于此類。那些沒那么超級富有的家族,既需要家族辦公室服務(wù),有不愿意支付超高的成本,就會選擇聯(lián)合家族辦公室。
所謂聯(lián)合家族辦公室,就是一個由金融、法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)專家組成的專業(yè)團(tuán)隊(duì),同時服務(wù)于多個家族。這些金融、法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)專家不一定是某個固定的人,也不一定是專職做家族辦公室服務(wù),但是一定精通家族辦公室服務(wù)。他們在家族辦公室架構(gòu)師的協(xié)調(diào)下,同時服務(wù)多個家族。這樣既降低了客戶的成本,服務(wù)團(tuán)隊(duì)也會有不錯的收益。
傳統(tǒng)上家族辦公室主要分布在歐美等超高凈值人群聚集的地方,而且更加接受家族辦公室在財(cái)富管理和財(cái)富傳承方面的作用。不過近年來,隨著亞洲等地區(qū)超高凈值人群的崛起,以及面臨財(cái)富管理和代際傳承等問題,也開始逐步接受家族辦公室的財(cái)富管理方式。
亞洲家族辦公室飛快崛起,主要分布于新加坡、香港等世界級金融中心,主要在于這些地區(qū)金融業(yè)發(fā)達(dá)、金融基礎(chǔ)設(shè)施較為完善、豐富的人才資源等有利因素。
新加坡這些年來金融地位不斷提升,加上誘人的低稅收和各種稅收優(yōu)惠政策,新加坡家族辦公室得到了快速的發(fā)展,很多知名企業(yè),家族都紛紛在新加坡設(shè)立家族辦公室。近期,新加坡稅務(wù)局對新加坡家族辦公室13X和13R進(jìn)行了重新命名,有專家預(yù)測新加坡家族辦公室設(shè)立成本或?qū)⑻岣?,但目前還沒有相關(guān)政策文件。所以有計(jì)劃將家族辦公室落地在新加坡的家族要趁早做規(guī)劃了。
在全球21個國家/地區(qū)47個城市設(shè)有辦事處
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