高凈值人群為何要設(shè)立家族辦公室？意義何在？家族辦公室可以說(shuō)是一位資深的“管家”，幫助高凈值人群管理規(guī)劃財(cái)富，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的傳承和增值。

家族辦公室在歐美已擁有上百年歷史，發(fā)展成熟，法律政策都相當(dāng)完善，也因此很多國(guó)內(nèi)高凈值人群選擇在境外設(shè)立家族辦公室。跨境家族辦公室架構(gòu)該如何搭建呢？

如何設(shè)立有效的家辦架構(gòu)

1、以家族為中心的完整服務(wù)流程

投資框架流程構(gòu)建依托于完善而成熟的國(guó)際金融市場(chǎng)，以家族為中心、基于家族需求對(duì)家族金融資產(chǎn)進(jìn)行資產(chǎn)配置。家族投資框架流程的十個(gè)步驟缺一不可，具體包括：

（1）理解家族特質(zhì)；

（2）實(shí)施全球化投資者教育計(jì)劃；

（3）確定家族目標(biāo)與限制；

（4）全球資產(chǎn)配置戰(zhàn)略設(shè)計(jì)；

（5）制定家族投資政策聲明書(shū)（IPS）；

（6）篩選全球投資標(biāo)的；

（7）設(shè)計(jì)境內(nèi)外投資結(jié)構(gòu)；

（8）資產(chǎn)配置戰(zhàn)術(shù)設(shè)計(jì)；

（9）動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合；

（10）匯報(bào)分析投資業(yè)績(jī)。

2、制定投資政策聲明書(shū)（IPS）

家族投資政策聲明書(shū)（Investment Policy Statement，IPS）往往被看作現(xiàn)代財(cái)富管理的最佳實(shí)踐方式之一。IPS的構(gòu)建需要建立在對(duì)家族目標(biāo)與家族偏好的深刻洞察基礎(chǔ)上，是資產(chǎn)配置不可或缺的基本文件。通過(guò)創(chuàng)建一份完善的投資政策聲明書(shū)，能夠幫助富豪家族建立起科學(xué)的決策系統(tǒng)來(lái)面對(duì)復(fù)雜的投資問(wèn)題。

3、全球資產(chǎn)配置戰(zhàn)略設(shè)計(jì)

資產(chǎn)配置不是簡(jiǎn)單的資產(chǎn)多元化，而是需要在一個(gè)完善系統(tǒng)的框架下進(jìn)行決策與管理，是從戰(zhàn)略的角度對(duì)財(cái)富家族與個(gè)人財(cái)富進(jìn)行規(guī)劃和安排，它蘊(yùn)含了對(duì)時(shí)間、風(fēng)險(xiǎn)、收益、成本和不同投資市場(chǎng)邏輯的綜合理解。